相続相談の専門家紹介

藤岡 照行

Teruyuki Fujioka

  • ・FP
  • ・家族信託コーディネーター
  • ・証券外務員1種
  • ・年金コンサルタント

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保険活用の相続対策を
アドバイスできる専門家です

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国内生命保険会社に40年間勤務し、その間個人・経営者・企業の相続問題にかかわり、生命保険を活用しての相続対策の準備がいかに大切かを数々の事例をもとに知ることができました。定年退職後も専門的な知識、経験を活かし皆様のお手伝いができれば幸いに思います。


所 属

(株)MTプランニング

広島市安芸区

  • 専門家としての交渉
  • 生命保険活用で相続・資産形成の準備

顧客のニーズにあった相続専用の商品を選択し専門家として解決を目指す。

生命保険を活用した3つの相続対策の視点で①円満に分ける相続対策②財産評価を減らすことで税の負担を軽減③相続税を納める納税資金の準備等専門家としてアドバイス。

  • 生保業界40年のキャリア
  • 生命保険を活用した相続多数経験
  • 信頼関係を大切に情報発信


サポートできる内容

個人・会社と相続を保険でできる対策からサポート

  • ご要望の聞き取り

    相続の入り口から、円満な遺産分割、財産の評価減、納税資金の準備どれが必要か聞き取っていきます

  • 相続対策プランの策定

    ご依頼者の希望を相談する中で結論を一緒に策定します

  • 専門家のコーディネート

    生命保険を活用した相続対策およびそれに伴う相続に必要となる専門家をコーディネートします

  • 実現に向けたアドレス確認

    依頼者にとり生命保険を活用した対策で何が必要であったかを理解納得のサポートを行います。


解決・お手伝いさせていただいた事例

生命保険で課税対象額を圧縮できた事例

相談事例 被相続人男性75歳Aさん相続人子供さん3人 相続財産は6000万円うち現金は2500万円このままで子供3人が相続した場合相続税はいくらかかるか相談を受ける。対策しなければ6000万円にかかる相続税は120万円です。ここで対策を生命保険の一時払保険料1200万円の終身保険を提案。この加入によって相続財産は4800万円に減少。相続税額は基礎控除額内4800万円に収まるため0円になりました。現金を非課税金額内の保険金に替えるだけで相続税がかからない事例です。

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はなまる相続 専門家との連携サポート

必要な手続きを、専門家連携でしっかりサポート

実績豊富な、はなまる相続メンバーで連携。必要な手続きを適切な価格で最後までお手伝い。

河井猛のプロフィール写真

不動産鑑定士

河井 猛

Takeshi Kawai

相続税申告時、遺産分割時の不動産の適正評価のサポート

タレント豊富な「はなまる相続メンバー」と連携し、紛争性の高い案件も対応させて頂きます。

津田真実のプロフィール写真

相続対策専門士

津田 真実

Makoto Tsuda

不動産資産承継サポートパック

税理士・不動産鑑定士・司法書士と連携し、不動産の親子間売買、贈与、法人化など、あらゆる有効な資産承継プランの検証と実行をサポートいたします。

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藤岡照行のプロフィール写真

ファイナンシャル
プランナー

藤岡 照行

Teruyuki Fujioka

相続問題こんなお手伝いが可能です

  • 生命保険を活用した3つの視点でアドバイス
  • 依頼者の立場で納得までアドバイス
  • 経験値で専門スキルが高い

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